Zásady KYC a AML na platformě SpinAura

SpinAura uplatňuje postupy KYC a AML s cílem ověřit totožnost každého držitele účtu, zabránit podvodnému jednání a potírat finanční kriminalitu. Tato opatření zajišťují:

• dodržování zásad fair play pro všechny uživatele;
• ochranu uživatelů a jejich osobních údajů;
• transparentnost veškerých finančních transakcí;
• soulad s regulatorními požadavky platnými v České republice.

Každý nový uživatel platformy SpinAura musí před prvním výběrem finančních prostředků dokončit proces ověření totožnosti. V rámci kontroly totožnosti může být vyžadováno předložení následujících dokumentů:

• úředně vydaný doklad totožnosti s fotografií, například občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz;
• doklad potvrzující adresu bydliště, například výpis z bankovního účtu nebo faktura za energie;
• potvrzení o vlastnictví platební metody použité pro vklad nebo výběr prostředků.

SpinAura zavádí řadu kontrolních mechanismů, jejichž cílem je předcházet praní špinavých peněz a dalším formám nezákonné finanční činnosti. Mezi tato opatření patří:

• průběžné monitorování transakcí a aktivity na účtu;
• automatizovaná pravidla pro odhalování podezřelé aktivity;
• zvýšená hloubková kontrola u rizikových událostí a transakcí;
• přezkoumání neobvykle vysokých nebo nestandardních převodů finančních prostředků;
• hodnocení rizikového profilu každého držitele účtu;
• prověřování uživatelů vůči sankčním seznamům a seznamům politicky exponovaných osob;
• plnění oznamovacích povinností vůči příslušným orgánům v případech vyžadovaných zákonem.

S cílem podpořit dodržování zásad KYC a AML stanovuje SpinAura jasná pravidla chování uživatelů. Mezi zakázané činnosti patří:

• vytváření a používání více než jednoho účtu jednou osobou;
• předložení padělaných nebo odcizených dokladů totožnosti;
• pokusy o praní peněz prostřednictvím her nebo sázek;
• manipulace se systémem nebo zneužívání technických chyb;
• sdílení nebo prodej přístupu k účtu třetím osobám;
• používání platebních nástrojů, které nepatří držiteli účtu;
• uvedení nepravdivých nebo zavádějících osobních údajů.

Porušení zásad KYC a AML vede k uplatnění odpovídajících opatření ze strany platformy. V závislosti na závažnosti porušení může dojít k dočasnému nebo trvalému pozastavení účtu, zmrazení nebo zabavení finančních prostředků spojených s podezřelou aktivitou, zrušení sázek nebo výher získaných v rozporu s pravidly a oznámení případu příslušným orgánům, pokud to vyžadují regulatorní požadavky.

Držitel účtu na platformě SpinAura nese odpovědnost za poskytnutí přesných a aktuálních osobních údajů při registraci i během dalšího používání účtu. Proces ověření totožnosti je nutné dokončit ve stanovené lhůtě, jinak může dojít k omezení funkcí účtu. Uživatel je povinen reagovat na žádosti o předložení dalších dokumentů v přiměřeném čase. Pro vklady a výběry smí být použity pouze platební metody, jejichž vlastníkem je přímo uživatel. Jakoukoli podezřelou aktivitu spojenou s vlastním účtem nebo účty jiných uživatelů je třeba neprodleně nahlásit zákaznické podpoře.

SpinAura dbá na dodržování zásad fair play a transparentnosti s cílem chránit uživatele a udržet bezpečné prostředí pro hraní. Tento přístup zahrnuje:

• dodržování standardů KYC a AML při každém kroku ověření;
• ochranu důvěrnosti a bezpečnost osobních údajů uživatelů;
• průběžné sledování aktivity na účtech za účelem odhalení podezřelého chování;
• prevenci manipulace a nekalého jednání v hrách a sázkách;
• podporu uživatelů v otázkách bezpečnosti účtu a odpovědného hraní;
• sdílenou odpovědnost mezi platformou a uživateli při dodržování pravidel;
• rovné podmínky pro všechny držitele účtů bez výjimky.